泰达币(USDT)值得投资吗?

自2022年5月发生Luna & UST崩盘事件后,投资者对加密货币市场的信心遭到重创,连带其他加密货币的价格一并插水。即使是稳定币龙头泰达币(USDT)都无法幸免,其兑美元汇率一度急跌至0.97。到底泰达币(USDT)是否还值得投资?

泰达币(USDT)值得投资吗?

自2022年5月发生Luna & UST崩盘事件后,投资者对加密货币市场的信心遭到重创,连带其他加密货币的价格一并插水。即使是稳定币龙头泰达币(USDT)都无法幸免,其兑美元汇率一度急跌至0.97。泰达币(USDT)有可能和UST一样严重脱钩吗?泰达币是否仍有投资价值? JPEX以下就和你深入了解USDT与UST的分别。

USDT和UST有什么分别?

不少加密货币新手常常将USDT与UST混为一谈,其实两者虽然名称非常相似,但背后支撑币价的资产及原理却完全不一样。

UST之所以会被称为「算法稳定币」(Algo stablecoin),主要是因为UST所挂钩的是虚拟货币,并依靠与LUNA之间的烧毁机制来稳定汇价,虽然说是稳定币,但背后却没有确实的价值支撑,与USDT的稳定机制大相径庭。

而作为稳定币的龙头,USDT背后分别是美元现金、商业票据、市场基金及国库券等资产作支撑,这些资产稳定并且具实际经济价值,因此稳定性远比UST高。

USDT是如何运作的?

根据泰达币白皮书,USDT与美元采取是1比1的比例挂钩,并由泰达币发行商提供100%储备金支持。意思即是当市场上有人用1 USDT换回1美元的时候,Tether公司就会在智能合约中销毁1 USDT,确保USDT和美元的发行总量保持一致。

USDT有哪些用途?

交易用途

由于USDT的币值非常稳定,所以市场上很多的交易货币对都是以USDT结算,不少新上架的加密货币也会优先选择以USDT报价,可见其交易用途之广泛。

避险用途

由于USDT与美元挂钩,能够免收波动市况所影响,所以当币市持续走低时,投资者就会选择套现手头的加密货币并转持USDT,借此避开熊市造成的影响。

无限制跨境支付用途

USDT和其他加密货币一样都是「去中心化」的数码资产,能够打破国与国边境的限制,最快只需数分钟就能完成跨境支付。

USDT还值得投资吗?

加密货币市场一向比较波动,而USDT的价格则较稳定。与其说USDT是一项投资工具,倒不如说它是一种交易中的交换媒介,兼备多项其他加密货币无法比拟的优点。

优点1:流动性高

USDT每天的交易量经常达到数十亿美元,有时甚至比比特币更具流动性,让投资者可以轻松在市场上进行交易。

优点2:交易费用便宜

与传统银行和金融机构相比,USDT的转账过程非常迅捷,不论是传送到世界哪一个角落,手续费依然非常低廉。

优点3:价格稳定

正常情况下,1 USDT等于1美元,即持有USDT就相当于持有美元。相较其他加密货币,USDT币值的波动性很小,适合希望避险和稳定资产价值的投资者。

正常情况下,1 USDT 相当于 1 USD。 所以持有USDT和持有USD是一样的。 与其他加密货币相比,USDT币值波动性非常低,适合想要对冲和稳定资产价值的投资者。

投资USDT的潜在风险

虽然USDT和实际资产挂钩,价格较一般加密资产更稳定,但这并不代表投资USDT没有任何风险,以下为大家列举两大需要注意的范畴:

风险1:商业票据公司资料不明

商业票据的确可以视为美元资产,但Tether至今仍没有交代商业票据的相关商业机构资料,更没有提供相关商业票据的年期及条款等,不排除存有造假的嫌疑。

リスク 2: 資産は実質ドル資金のごく一部しか占めていない

在USDT的所有资产中,只有约5%是实质美元现金,其余都是商业票据、市场基金及国库券。若有投资者大规模做空USDT,Tether未必有时间套现以支撑汇价。换句话说,USDT有机会在市场狙击下脱钩,导致稳定币有机会出现大规模迭荡起伏。

免责声明:投资涉及风险,加密货币价格经常有高额波动,价格可升亦可跌,甚至价值归零,进行投资前必须先清楚了解自身愿意接受的风险承受程度。

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